O segundo final de semana de Março/23 trouxe a maior notícia do mercado financeiro, até o momento: o Silicon Valley Bank (SVB) declarou sua quebra!

E a entidade financeira terminou patrocinando um dos maiores pânicos bancários dos últimos tempos, afetando principalmente startups e fundos de capital. E nesse artigo vamos entender o que quais os impactos desse evento para investir.

O que aconteceu?

A Silicon Valley Bank, subsidiária do SVB Financial Group, nos últimos anos acumulou uma carteira de clientes com startups e fundos de capital considerável. Saiu de um capital acumulado de 60 milhões de dólares em depósitos, para 200 milhões de dólares nos primeiros meses de 2022.

Os depósitos de clientes eram reinvestidos em bônus do Tesouro ou valores hipotecários protegidos pelo governo dos EUA.  Essa medida parecia segura, mas como já sabemos resultou na quebra da SVB. 

Para tentar conter a iminente inflação, a Reserva Federal aplicou vários aumentos nas taxas de juros, e isso levou à sua desvalorização no mercado aberto. E para sair deste imprevisto a Silicon Valley Bank se viu obrigada a vender suas participações em perdas, para evitar maiores prejuízos.

Junto a isso, houve a desaceleração na entrada de novos depósitos, e a aceleração dos saques por parte dos clientes, principalmente startups, que vivem um momento desfavorável para a oferta pública. Por isso, recorrer aos fundos guardados na SVB se transformou em uma opção recorrente. 

A maior consequência

Separadamente aos fatores indicados, como deve-se imaginar, o números para o banco não equilibravam seu balanço final. Por esse motivo, o SVB necessitou anunciar a arrecadação de 2,250 milhões, isso após uma venda finalizada em 1,8 milhões de dólares em perda.

Essas notícias obviamente afetaram o estado mental de seus clientes, principalmente porque, dias antes, Silvergate teve uma queda em seu sistema bancário. O medo de que se capital estivesse em risco, fez os clientes preferirem sacar seu capital. Isso levou a um colapso geral, dado tantos retiros.

Como consequência a tudo isso, assim como a tentativa falha com um comunicado “acalmando” seus clientes, o SVB foi fechado. Posteriormente, sob controle da FDIC, os clientes com seguros obtiveram o controle de suas contas, porém se descobriu que a grande maioria dos clientes não contava com seguros.

Resultados finais

De acordo com a Corporação Federal de Seguro de Depósitos, os clientes que não tivessem seguros receberiam um dividendo adiantado. Porém a recuperação ficaria a critério da venda de ativos do banco, e isso trouxe ainda mais inquietação.

Por isso, empresários e fundos de capital começaram uma campanha nas redes sociais, pela recuperação do fundo investido no SVB antes da quebra.

Outros bancos

Além do próprio Silicon Valley Bank, outros bancos também enfrentaram o calapso.

Signature Bank também anunciou seu fechamento. A decisão aconteceu em razão de evitar o “contágio” da crise bancária, buscando evitar algo similar ao Silvergate.

First Republic Bank foi o último banco a colapsar, até o momento, suas ações caíram quase 60% antes da abertura dos mercados.

Essa crise, para aqueles que acompanhavam o mercado, representou uma oportunidade. Isso porque, diversos clientes dos bancos mencionados, de alguma maneira incentivaram ou buscaram dentro do mercado opções mais seguras de manter seu capital. Essa é continua sendo uma oportunidade à aqueles que acompanham o mercado e investem na tradear.com.

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